Платформы DeFi уже доказали, что являются мощной альтернативой традиционным финансовым инструментам благодаря своей неизменности, прозрачности и более высоким доходам.
Согласно исследованию Zion Market Research, размер рынка DeFi, как ожидается, достигнет 232,20 миллиарда долларов к концу 2030 года.
Statista сообщает, что средний доход на пользователя в сфере DeFi составляет 1,378.00 долларов в 2024 году (сумма дохода делится на количество пользователей). Сравнительно низкий порог, в отличие от традиционного банковского дела, делает DeFi более демократичным и равным финансовым инструментом для пассивного дохода с доступностью рынка 24/7.
Этот доход включает различные способы заработка: стекинг, фермерство, кредитование, заимствование и многое другое. В этой статье мы рассмотрим основные способы заработка на DeFi в 2024 году.
Перед тем как начать читать:
Мы рекомендуем использовать приложение Wigwam для всех ваших действий с аирдропами. Этот кошелек позволяет вам подключаться к любым Web3 dApps, предоставляет мгновенный доступ ко всем токенам на рынке с возможностью покупки или продажи любого из них и позволяет вам зарабатывать криптовалюту, торгуя внутри кошелька. Проверьте его на своем мобильном сейчас.
1. Предоставление ликвидности
Предоставление ликвидности популярным DEX, таким как Uniswap, dYdX, PancakeSwap и другим, является одной из самых простых и популярных стратегий. Это выигрышная ситуация, когда, блокируя активы в пуле, вы предоставляете платформе DeFi ликвидность, улучшаете и ускоряете сделки и общую производительность платформы.
И, конечно, вы получаете часть комиссии, когда пользователи обменивают два токена, находящиеся в пуле.
Например, вы выбираете пару ETH/USDT и вводите количество токенов, которые хотите добавить (если это стабильная пара - выберите 0,01%), что является наилучшим для стабильных пар.
Взамен вы получите LP токены, представляющие их количество (долю) в пуле ликвидности. После этого вы всегда можете вывести эти токены вместе с доходами, полученными от обменов, которые могут составить значительное количество токенов.
Остерегайтесь временных потерь, так как цена ваших выделенных активов может измениться с момента их выделения. Таким образом, вам нужно будет подождать, пока цена токена вернется к своему первоначальному значению, прежде чем выводить свои активы.
2. Доходное фермерство
Это следующий шаг после предоставления ликвидности в пул. Как только вы получите LP токены, вы можете заблокировать их в определенных пулах, чтобы получить наибольшие вознаграждения. Обычно доходное фермерство сочетает в себе как стекинг, так и предоставление ликвидности. Однако разные платформы могут предлагать другие виды доходных мероприятий для генерации дохода.
Сначала проверьте все возможности на рынке. Изучите информацию о доходах на различных платформах и выберите наиболее прибыльную возможность. Для этой цели используйте такие популярные аналитические инструменты, как De.Fi, которые предоставляют единые данные для самых популярных протоколов DeFi.
3. Кредитование и заимствование
Вы также можете зарабатывать проценты, предоставляя свои цифровые активы пользователям на платформах DeFi. Просто выберите токен, который хотите заблокировать, и изучите условия кредитования.
Обычно годовые процентные доходы (APY) в DeFi значительно выше, чем в традиционных кредитных инструментах (от 1% до более 20%, в зависимости от платформы и популярности актива), поэтому это отличный и прибыльный способ получить пассивный доход в DeFi.
Не стесняйтесь использовать эти активы впоследствии в качестве займов и выплачивать проценты при заимствовании средств.
Имейте в виду, что обычно услуги заимствования доступны только в том случае, если вы уже предоставили актив в качестве залога платформе (так же, как и многие другие платформы DeFi).
4. Стекинг
Если вы блокируете токены в смарт-контрактах, вы можете получить отличный пассивный доход на некоторое время. Это относится к открытию сберегательных счетов в традиционном банковском деле. Существует 2 основных типа стекинга: Proof-of-Stake (PoS) и Incentives staking.
Первый подразумевает валидацию транзакций путем передачи определенного количества токенов делегату. Изучите все возможности стекинга на различных протоколах. Разные платформы предлагают разные APY. Например, Binance предлагает SOL: 7% APY и MATIC: 10% APY, в то время как Coinbase предлагает SOL 5.55% и MATIC 3.45%. Однако важно учитывать сроки ожидания, прежде чем активы могут быть разморожены. Взвесьте все перед принятием окончательного решения.
Incentive staking предлагает зарабатывать вознаграждения за удержание определенного типа токена в течение более длительного периода. Чем дольше ваш период блокировки, тем выше ставка возврата, которую вы получаете. Иногда Incentive Staking может происходить без периода блокировки.
5. Хранилища (Оптимизаторы дохода)
Иногда пользователи могут чувствовать нехватку знаний и опыта в отношении доходов DeFi. Хранилища могут быть отличной помощью в этом случае. Это автоматизированные инвестиционные платформы, которые используют заранее определенные стратегии для генерации доходов.
Разные хранилища предлагают инвестирование и реинвестирование средств на многочисленных протоколах и блокчейнах DeFi.
Такие платформы, как Beefy protocol, максимизируют вознаграждения, доступные пользователям из пулов ликвидности (LP), автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) и других торговых платформ. Используя хранилища, вы экономите время и деньги: вам не нужно вручную управлять своей позицией - все делается автоматически и с более высокой частотой, что снижает количество мелких транзакций и их газовые расходы.
6. Другие способы
DeFi открывает множество возможностей. Некоторые платформы также предлагают зарабатывать токены управления, участвуя в управлении протоколами DeFi. Вы можете заработать отличные проценты, если протокол/платформа, предлагающая токены, окажется успешной.
Некоторые платформы также предлагают синтетические активы, которые копируют стоимость физических активов и, таким образом, открывают новые возможности для аудитории DeFi. Кратко говоря, синтетические активы - это производные, которые могут быть полезны, если вы хотите получить прибыль от колебаний цен на акции, которые вы не владеете.
Неважно, какой способ вы выберете, всегда учитывайте, что DeFi работает лучше всего, если вы сначала тщательно проведете собственное исследование и взвесите все возможности.
Всегда учитывайте, что сфера DeFi связана с рисками, включая уязвимости смарт-контрактов, волатильность рынка, временные потери и многочисленные мошенничества. Выбирайте мудро и удачи!
